工行滕州支行荣膺省行级“优秀私行客户拓展支行”

　　2021年以来，工行山东省枣庄市滕州支行把私人银行客户发展作为重中之重来抓，多措并举，认真抓好客户外拓维护，大力推进私人银行客户及资产增长，私银业务得到稳健发展。截至3月末，该行私人银行客户达到118户，较年初增加43户，2000万元以上客户达到18户。私行时点达标客户118户，计划完成率253%，超高净值时点客户18户。各项业务指标均位居市分行系统各支行第1。近日，荣获省行2021年旺季明星（四个月）“优秀私行客户拓展支行”称号，排名第1。

　　强化挂牌拓户推进。把私人银行客户的发展规模、现金流量、上下游客户均作为遴选的重点目标，由分管行长挂牌负责，大力推进拓展，全力促进客户达标升级。利用春节黄金时期，对重要客户由分管行长、财富顾问、网点主任联动共同走访维护，超高净值客户列入行长走访日程；配备了充足的维护费用及相应的走访礼品，推动网点更好开展维护与外拓。

　　精准营销客户到位。财富顾问和理财经理在日常维护基础上，逐户了解目标优质客户的基本信息、经营状况、资产负债和资金流向等信息，有的放矢精准营销私人银行业务。营销过程中，熟练使用PBMS系统，通过该系统客户筛选功能，查找符合条件的中高端客户及潜力客户，细心维护周边高端客户群体，通过电话沟通，针对客户的个人理财、融资等需求，主动跟进营销，提供全方位的金融服务，提高客户的满意度和忠诚度。巧用省行政策，精准化辅助指导。利用省行月日均600万以上签约客户提升回馈、客户签约有礼活动，促进客户签约和资产提升。

　　加强私行客户维护。加大对私人银行业务的费用投入，适时开展多场非金融活动得到客户一致好评，大大提高客户粘性和认可。先后组织网点开展了春节健步走活动、线上剪纸活动、线上植树亲子活动、华为品鉴会、五粮液品鉴会、女人节专属活动，丰富了私行客户维护活动，提升客户体验感及满意度。

　　提升与防流失共抓。认真做好数据赋能，在梳理可提升名单的同时加强流失客户的挽留工作，认真梳理缓降疑似流失客户清单。对资产下降或有可能流失的客户与网点逐一分析客户情况，制定有针对性的挽留措施，为客户单独制定资产配置计划书来调整客户的资产结构，丰富客户的产品持有种类，实现客户资产价值最大化，培养客户对工行产品的依赖，稳定客户资产。（苗永峰）